在金融服務產業風起雲湧的今日，領導層的變動常成為業界關注的焦點，因為一位合適的領導者不僅能影響企業戰略方向，更關乎市場競爭力和長遠發展。2025年7月2日，知名財富管理及退休解決方案公司Edelman Financial Engines（EFE）宣布由前Capital Group高管Ralph Haberli接任公司總裁一職，此舉不僅凸顯該公司積極布局未來，亦透露其在工作場所投資諮詢服務及企業退休計劃領域的野心，成為金融市場一樁令人矚目的變革事件。

深厚的行業經驗與跨界整合優勢

Ralph Haberli擁有逾二十年的金融服務及退休方案領域經驗，曾任Capital Group Institutional Retirement Client Group總裁，負責美國市場的分銷、行銷、產品管理與營運，展現出卓越的全方位管理能力。在此之前，他在BlackRock主掌定額繳款退休計劃的分銷業務，積累了寶貴的市場操作經驗。這些廣泛而深入的職業歷練，讓Haberli在退休方案生態系統內建立起強大合作夥伴網絡，能有效整合機構與個人需求，形成策略協同效應。這樣的背景，使他成為Edelman Financial Engines強化市場競爭力、擴大服務範疇的理想人選，尤其是在多元金融策略融合的大環境下，領導力顯得尤為關鍵。

Edelman Financial Engines的發展軌跡與多元化挑戰

Edelman Financial Engines自1986年由Jean與Ric Edelman創辦以來，一路發展成為美國頂尖獨立財富規劃與工作場所投資諮詢公司。身為註冊投資顧問機構（RIA）的領導者，公司在管理團隊性別多元化方面已有三成女性成員，族裔方面則呈現白人占大多數，西班牙裔及非裔美國人各佔約10%。雖反映出公司對多元化的重視，但與業界整體趨勢相比，仍需面對如何進一步強化組織內部包容性與代表性的挑戰。而選擇擁有機構退休客戶深耕經驗的Haberli擔任總裁，清楚傳達出公司欲透過專業領導強化企業退休及財富規劃核心競爭力的決心。

領導層變革照見未來市場趨勢

全球人口老齡化帶動企業退休計劃與個人財富管理需求急遽攀升，這對金融服務領域的領導者提出更高要求。Haberli的任命，不僅涵蓋推動工作場所服務擴展的責任，更涵蓋協調多層面財富規劃的能力，力求讓配置產品及服務更貼近顧客多元多變的需求。此外，他與現任CEO Jay Shah的緊密合作架構，有利雙方合力鞏固既得優勢與納入創新元素，開啟新市場版圖的同時提升決策效率。這種雙重領導模式也反映出Edelman Financial Engines對快速反應市場變化與促進組織革新的高度重視。

將遠見轉化為穩健增長的基石

從整體角度來看，透過引進具備深厚退休服務及金融分銷經驗的領導者，Edelman Financial Engines展現出面對全球財富管理市場激烈競爭的自信與雄心。企業正在趁勢調整組織結構與管理團隊，積極應對消費者需求日益複雜的挑戰。Haberli的背景與專長預計將加速企業與客戶間的協同，加深客戶資產成長與資產保護成效。這次人事變動同時象徵著對過往成績的肯定，以及為未來業務穩健成長而打下堅實基礎。隨著金融環境日益多變，Edelman Financial Engines有望持續站穩業界領航者寶座，為更多企業及個人客戶創造持久價值，迎接未來新一波的財富管理浪潮。